天降“国家扶贫款补助”，需要你帮“走流水”；你以为自己是“扶贫”对象中的一员，实际上却成了“洗钱”套路中的一环……8月22日，沈阳市公安局新型犯罪研究中心公布了一起以伪造“红头文件”为由头的新型诈骗案例，提醒市民加强防范。
     名义上“扶贫”
     名义上“扶贫”
     实则帮诈骗分子洗钱“跑分”
     实则帮诈骗分子洗钱“跑分”
     警方介绍，近期沈阳出现多起以“国家乡村振兴扶贫助困”为名义，骗人跑分刷流水的案例，诈骗分子谎称政府要下发大额扶贫资金，随后以需要刷流水包装账户才能放款为由，要求受害者用个人银行卡收取大量资金，并去柜台取现后返还给诈骗分子。但其实所谓的“包装流水”，就是在帮助诈骗分子洗钱“跑分”。
     面对花样百出、防不胜防的诱骗手法，警方呼吁广大市民：警惕诈骗新手法，不做电诈工具人。
     全是“知识点”
     全是“知识点”
     这些诈骗套路早知道
     这些诈骗套路早知道
     刷流水放贷：洗钱团伙抓住部分受害者急需资金周转需要办理贷款的心理，当贷款人上钩后，诈骗分子假意操作贷款流程，随后称贷款人“银行流水太低”，需进行“银行流水包装”。其实，贷款者的银行账户被用于“洗钱”。
     网恋“杀猪盘”：诈骗分子假冒军官、维和士兵等身份，通过社交平台结识受害人，通过聊天与受害人建立信任后，谎称要将一笔资金交受害人保管，然后以资金周转、代为送礼等各种理由，让受害人帮忙代买黄金、珠宝，以此将非法资金转出。
     献爱心赚返利：不法分子打着既能公益捐赠又能返利返佣金的名义做广告，待取得受害人信任后，谎称公益账户需要通过手机银行将爱心捐款转至“官方账户”，要求受害人从指定银行账户内取现转移到其他账户并以此获利。
     帮助取现：不法分子为了快速转移赃款，会雇佣人员帮其在线下取现并转移资金，甚至会以做任务、刷单换取报酬的名义吸引他人参与，要求参与者通过个人银行账户将违法犯罪资金“洗白”，殊不知受害人充当了电信网络诈骗犯罪行为洗钱的工具人。
     警方提示：请广大市民妥善看管个人医保卡和银行卡，不要出租、出借，不要帮助陌生人流转资金。提高警惕，擦亮双眼，不要因为眼前的蝇头小利成为电诈犯罪分子的帮凶。如发现此类情况，请立即拨打96110报警。
     300万元“专项扶贫资金”在线领
     300万元“专项扶贫资金”在线领
     警惕新型诈骗手段
     警惕新型诈骗手段
     你以为这就完了？还有更具迷惑性的。近日，有市民反映，收到一份来历不明的快递，快递内装有《专项扶贫资金发放通知书》，明确说明，凡收到本文件的市民，即有资格申请扶贫资金，并提供了扫描文件的二维码或“扶贫济困资金存管”平台客服。只要按照提示操作，即可领取300万元扶贫资金。警方经核查，确认这是新型诈骗手段。
     文件显示，以“国家金融监督管理总局”和“中华人民共和国财政部”的名义发布《专项扶贫资金发放通知书》（中央财政部【2024】197号），称有300万元扶贫资金要发放，申请通道有两种，一种用QQ扫二维码，另一种是登录“扶贫济困资金存管”平台联系客服申请。另一份《专项扶贫资金使用协议书》需要“领取人”填写姓名、身份证号、电话号码等个人信息，放款单位为“国务院国有资产监督管理委员会”，落款章却是“中央财政部”专用章。经核实，两份“文件”漏洞百出，明显是伪造的。文件中关于财政部的落款章并不一致；所涉部门名称和职责都是编造的。这类诈骗分子往往会打着“发放贫困资金”的名义，通过邮寄伪造“政策”文件的方式给不知情的市民，利用伪造的公章来降低受害者的警惕性，一步一步诱导他们步入圈套。
     极具迷惑性
     极具迷惑性
     这类问题“包裹”要当心
     这类问题“包裹”要当心
     邮文件，诱入群。诈骗分子伪造红头文件，邮寄快递给受害人，通过伪造公章消除受害人的戒备心理，诱导受害人通过下载App加入事先安排好的诈骗群。
     造假图，诱转账。群里的骗子会安排“托儿”反馈“成功领款”截图，制造“很多人都能成功申领”的假象，骗取受害人的信任。
     骗转账，无影踪。骗子会向受害人提供银行卡号，骗受害人“缴纳前置费用”。待受害人转账后，又以账号错误、操作失误等各种理由要求继续转账，致使受害人财产受损。
     警方提示：1.不轻信来历不明的快递。收到来历不明的快递，不要轻信其中的内容，更不要扫描快递上的二维码。2.向有关部门致电求证。收到此类“政策”文件，一定要向有关部门致电求证，不要轻信网上非官方的报道信息。
     （沈阳晚报）
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